ZMIANY W RAPORTOWANIU DO BAZY STATYSTYKI PŁATNICZEJ (BSP2)

W związku z rozporządzeniem Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2020/2011 z dnia 1 grudnia 2020 r. zmieniającym rozporządzenie (UE) nr 1409/2013 w sprawie statystyki płatności (EBC/2013/43) (EBC/2020/59), trwają prace legislacyjne mające na celu dostosowanie krajowego systemu do wytycznych unijnych. 

ŚRODOWISKO TESTOWE

Choć proces legislacyjny jest nadal w toku, środowisko testowe zostało otwarte 1 marca 2022 roku. Umożliwia ono przeprowadzenie testów w celu zbadania gotowości do spełnienia obowiązku wynikającego z nowej sprawozdawczości.  W przypadku zainteresowania przetestowaniem rozwiązania BSP2 w aplikacji aSISt, zachęcamy do kontaktu przez poniższy formularz kontaktowy lub bezpośrednio z działem sprzedaży.

NOWA SPRAWOZDAWCZOŚĆ BAZA STATYSTYKI PŁATNICZEJ (BSP2)

W skład nowej sprawozdawczości BPS2 wchodzą następujące sprawozdania: 

  • WIP – wydawcy instrumentów płatniczych (zmodyfikowane formularze FN),
  • WIP2 – wydawcy instrumentów płatniczych,
  • WIPE 2 – Wydawcy instrumentów płatniczych, na których jest przechowywany pieniądz elektroniczny wydany przez inny podmiot,
  • WPE2 – wydawcy pieniędzy elektronicznych,
  • AR – Agenci rozliczeniowi (zmodyfikowane formularze ST),
  • AR2 – Agenci rozliczeniowi,
  • AIS/PIS – AIS (Account Information Services) – dostęp do informacji o rachunku płatniczym, PIS (Payment Initiation Service) – inicjowanie płatności w rachunku płatniczym,
  • SP – systemy płatności,
  • PP – Przedsiębiorcy wykonujący działalność gospodarczą w zakresie wykonywania i w realizowaniu przekazów pieniężnych w obrocie krajowym i z zagranicą,
  • BLIK,
  • POCZTA – Poczta Polska,
  • WW – Liczba i wartość wpłat i wypłat gotówki do i z kas banku.

PIERWSZE RAPORTOWANIE 

Przekazywanie danych do systemu Baza Statystyki Płatniczej będzie możliwe po wejściu w życie nowych rozporządzeń. W chwili obecnej trwają prace nad wdrożeniem:  

  • Projektu Rozporządzenia Ministra Finansów, funduszy i polityki regionalnej w sprawie szczegółowego zakresu i sposobu przekazywania informacji Narodowemu Bankowi Polskiemu przez agentów rozliczeniowych, wydawców instrumentów płatniczych oraz wydawców pieniądza elektronicznego (mającego zastąpić rozporządzenie Ministra Finansów z dn. 15 października 2014 r.),  
  • Projektu Rozporządzenia Ministra Finansów, funduszy i polityki regionalnej zmieniającego rozporządzenie z dn. 23 kwietnia 2004 r. w sprawie sposobu, zakresu i terminów przekazywania przez podmioty uczestniczące w rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowych danych niezbędnych do dokonywania przez Narodowy Bank Polski oceny funkcjonowania rozliczeń pieniężnych i rozrachunków międzybankowych,  
  • Projektu Rozporządzenia Ministra Finansów, funduszy i polityki regionalnej w sprawie trybu i sposobu przekazywania informacji Narodowemu Bankowi Polskiemu przez dostawcę usług płatniczych lub inny podmiot świadczący usługi na rzecz dostawcy usług płatniczych wydającego instrument płatniczy, będący właścicielem lub posiadaczem bankomatu lub wpłatomatu, krajową instytucję płatniczą, dostawcę świadczącego usługę inicjowania transakcji płatniczej i dostawcę świadczącego usługę dostępu do informacji o rachunku. 

Należy nadmienić, że wejście w życie trzeciego z ww. rozporządzeń będzie możliwe dopiero po wprowadzeniu stosownych zmian w ustawie o usługach płatniczych (Dz. U. z 2020 poz. 794 i 1639 oraz 2021 poz. 355) z dn. 19 sierpnia 2011.  

Przewiduje się, że termin przekazywania pierwszych raportów dotyczyć będzie danych dla I kwartału 2023 r., w przypadku raportowania kwartalnego, oraz II półrocza 2023 r., w przypadku przekazywania raportów półrocznych.  

ROZWIĄZANIE DO SPRAWOZDAWCZOŚCI BAZA STATYSTYKI PŁATNICZEJ (BSP2)

Jeśli są Państwo zainteresowani rozwiązaniem aSISt do sprawozdawczości BSP2, zachęcamy do kontaktu z działem sprzedaży lub do wypełnienia poniższego formularza.   

AUTOMATYZACJA SPRAWOZDAWCZOŚCI BAZA STATYSTYKI PŁATNICZEJ  

Ze względu na zwiększenie ilości raportowanych danych wraz z wejściem nowej bazy statystyki płatniczej (BSP2), sugerujemy wykonanie pełnej automatyzacji. System aSISt potrafi zasilać się z danych źródłowych np. Excel, pliki csv, jak i bezpośrednio z bankowych baz danych. Celem poznania szczegółów zapraszamy do kontaktu.  

    | Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną |
    | Polityka Prywatności |

    TESTY RAPORTOWANIA

    Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów BSP, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

    +48 515 985 555
    +48 515 178 280
    +48 695 711 771

    Read More

    Ujawnienia – Filar III EBA oraz MREL/TLAC

    Rozporządzenie Komisji Europejskiej (UE) 2021/637 z dnia 15 marca 2021 r. oraz 2021/763 z dnia 23 kwietnia 2021 r. zmieniają standardy  techniczne w odniesieniu  do  publicznego  ujawniania  przez  instytucje  informacji, o  których  mowa  w  Rozporządzeniu  Parlamentu  Europejskiego  i  Rady  (UE)  nr  575/2013.

    Adekwatność kapitałowa oraz minimalne wymogi w zakresie funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowanych mają na celu:

    • informowanie uczestników rynku kapitałowego w celu umożliwienia podejmowania decyzji opartych na wiedzy
    • zapewnienie, że poziom podejmowanego przez banki ryzyka związanego z rozwojem ich działalności, może zostać pokryty posiadanym kapitałem

    W ramach III filaru adekwatności kapitałowej, Komisja Europejska uregulowała proces publikacji ujawnień. Wraz z rozporządzeniami (UE) 2021/637 oraz 2021/763 poszerzono oraz ujednolicono zakres ujawnień, do których zobligowane zostały banki. Zmiany te sprawiły, że proces przygotowania sprawozdania stał się bardziej skomplikowany i wymaga większego nakładu pracy.

    Zakres raportowania

    Ujawnienia obejmą wymogi sprawozdawcze dotyczące: funduszy FINREP, COREP, funduszy własnych, obciążenia aktywów, dużych ekspozycji, wskaźnika dźwigni oraz NSFR. 

    Czy można ułatwić proces raportowania?

    Publikacja ujawnień dotyczy tych samych danych, które w procesie nadzorczym zostały już zaraportowane do regulatora, co sprawia, że banki poszukują narzędzia, które w oparciu o dane ze sprawozdań EBA ITS opracuje tabele do publikacji ujawnień. Wykorzystując do raportowania system umożliwiający przygotowanie ujawnień na podstawie sprawozdań EBA, oszczędza się czas, jednocześnie mając pewność, że przygotowujemy sprawozdanie zgodne z wymogami EBA.

    Takim systemem, który umożliwia automatyczne przygotowywanie ujawnień na podstawie sprawozdań EBA ITS, jest aSISt-Ujawnienia.

    Profesjonalne rozwiązanie do przygotowywania ujawnień

    System aSISt-Ujawnienia pozwala za pomocą jednego raportu spełnić wymóg publikacji do wiadomości publicznej dwóch rodzajów ujawnień: Ujawnień Filara III EBA oraz Ujawnień MREL i TLAC.

    Rozwiązanie wykorzystuje sprawozdania EBA ITS raportowane w formacie XBRL do NBP. Dokładnie te same sprawozdania – bez dodatkowego ich przygotowywania – są wczytywane do systemu, co sprawia, że wdrożenie aSISt-Ujawnienia jest możliwe niezależnie od systemu raportowego używanego przez bank.

    Wzorzec publikacji odzwierciedla zarówno zakres ujawnień, sposób wyliczenia publikowanych wielkości, jak też charakterystyczne cechy wizerunkowe stosowane w publikacjach banku. Natomiast tabele wyprodukowane przez system aSISt-Ujawnienia mogą być bezpośrednio publikowane lub wykorzystane jako tabele w szerszych opracowaniach i dokumentacji.

    Ze względu na potrzeby przygotowania raportu ujawnień w dwóch wersjach językowych, System posiada ich dwa odrębne wzorce – polski i angielski. Sam aSISt-Ujawnienia oraz tabele dostępne są w języku polskim, jednak cześć formularzy posiada dodatkowe pola do uzupełnienia treści, która występować będzie w angielskiej wersji raportu.

    Dlaczego warto wybrać aSISt-Ujawnienia?

    System aSISt-Ujawnienia zbudowany jest z wykorzystaniem aplikacji aSISt – najpowszechniej stosowanego w Polsce systemu do sprawozdawczości regulacyjnej. Wzorzec ujawnień jest dostępny w aplikacji w postaci tabel umożliwiających podgląd oraz wyliczenie danych.

    System aSISt, o który rozwiązanie zostało oparte, odpowiada obecnie za przygotowanie sprawozdań z zakresu EBA ITS, które przekazywane są w formacie XBRL do Nadzorcy Krajowego. Sprawozdania te są źródłem danych dla raportu.

    Wydajny proces

    Zastosowanie proponowanego rozwiązania minimalizuje nakład pracy potrzebny na przygotowanie tabel do raportu ujawnień

    Minimalizacja błędów

    Zastosowanie automatyzacji w zakresie publikacji ujawnień redukuje ryzyko operacyjne wynikające z możliwości popełniania błędu w procesie przygotowania danych do ujawnień.

    Zgodność z przepisami

    aSISt – Ujawnienia gwarantuje zgodność z wymogami regulacyjnymi oraz standardami korporacyjnymi obowiązującymi nawet w największych bankach.

    Przygotowywanie Ujawień przy pomocy aplikacji aSISt-Ujawnienia pozwala na wykorzystanie gotowych raportów i skrócenie całego procesu. Jeśli chcą Państwo poznać szczegóły rozwiązania, zapraszamy do kontaktu.

    Jeśli są Państwo zainteresowani narzędziem do przygotowywania Ujawnień, zapraszamy do kontaktu

      | Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną |
      | Polityka Prywatności |

      Źródła:

      Read More

      RAPORTOWANIE COVID-19 OBOWIĄZKOWE DLA POLSKICH BANKÓW

      Narodowy Bank Polski poinformował, że od końca tego roku wszystkie banki komercyjne w Polsce (z wyjątkiem banków zrzeszających i spółdzielczych) będą zobowiązane do kwartalnego raportowania pakietu Covid-19 w taksonomii XBRL.

      Obowiązek wynika z wytycznych opublikowanych przez Europejski Bank Centralny, a pakiet Covid-19 zawiera informacje dotyczące ekspozycji kredytowych objętych moratoriami, a także programami gwarancji publicznych, które zostały wprowadzone w związku z pandemią.

      Odpowiadając na potrzeby naszych Klientów, w naszym systemie raportowania aSISt, przygotowaliśmy rozwiązanie do raportowania pakietu Covid-19.

      Zapraszamy do kontaktu, przedstawimy Państwu nasze rozwiązanie wraz z ofertą.

      W PRZYPADKU ZAINTERESOWANIA NARZĘDZIEM DO RAPORTOWANIA COVID-19 EBA ITS PL, PROSIMY O WYPEŁNIENIE FORMULARZA:

        | Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną |
        | Polityka Prywatności |

        Read More

        Zmiana sprawozdawczości NBP ITS na EBA ITS (Framework 2.9)

        Narodowy Bank Polski poinformował, że od 2020 roku planuje odejść od taksonomii NBP ITS i jako obowiązkową w Polsce wprowadzić taksonomię EBA ITS. Testy wdrożeniowe taksonomii EBA przewidziane są na III/IV kwartał bieżącego roku.

        Nasz system sprawozdawczy aSISt jest zgodny z taksonomią EBA ITS Framework 2.8, a nową taksonomię 2.9 będzie można testować, korzystając z naszego narzędzia do przygotowania sprawozdań – aSISt, które oferuje możliwość pełnej automatyzacji procesu sprawozdawczego, w prostej i przystępnej dla użytkowania formie.

        Framework EBA ITS 2.9, na którym będzie opierała się sprawozdawczość, zostanie wdrożony w kilku etapach. Pierwsza część frameworku 2.9 EBA ITS ma zacząć obowiązywać od 31 grudnia 2019 roku, co za tym idzie, pierwszego raportowania można spodziewać w styczniu 2020 roku.

        Jak można przeczytać na stronie EBA, założeniem projektu jest wdrożenie zmian sprawozdawczych w raportach: RES (którego naszym odpowiednikiem jest PRiUL), Liquidity (LCR), Corep, Finrep, Benchmarking ITS. Dodatkowo EBA poinformowało, że wraz z Frameworkiem 2.10 zmianami objęte zostanie sprawozdanie Funding Plans.

        Podzielenie projektu w kilka etapów zapewni instytucjom objętym obowiązkową sprawozdawczością EBA ITS czas na wdrożenie rozwiązania.

        Okresy publikacji nowego Frameworku przedstawia poniższy schemat:

        Framework 2.9. – okresy publikacji

        Jak zmienią się obecne raporty?

        Jak opublikował European Bank Authority (EBA) na swojej stronie, wraz z frameworkiem 2.9 w znanych już raportach szykują się następujące zmiany:

        1. RES – zmiany w istniejących wymogach dotyczących raportowania – korekty i dodatkowe szablony.
        2. COREP – zmiana w celu dostosowania do nowych struktur sekurytyzacji.
        3. FINREP – zmiany dotyczące raportowania ekspozycji zagrożonych i przeniesionych, rachunku zysków i strat oraz MSSF 16.
        4. LCR – zmiany w celu dostosowania do ustawy zmieniającej LCR
        5. SBP (Benchmarking ITS) – zmiany w wymogach sprawozdawczych określonych w ITS w zakresie benchmarkingu nadzorczego modeli wewnętrznych.

        Narodowy Bank Polski zaplanował testy wdrożeniowe taksonomii EBA na III/IV kwartał bieżącego roku. Jeżeli chcą Państwo uczestniczyć w testach wdrożeniowych za pośrednictwem systemu aSISt, bardzo prosimy o kontakt z nami.

        Jeśli są Państwo zainteresowani formularzami EBA ITS w języku polskim, informujemy, że będą dostępne w systemie sprawozdawczym aSISt.

        Read More

        Sprawozdanie NB300 dostępne w aSISt

        Narodowy Bank Polski udostępnił taksonomię NB300 obowiązującą od 1 stycznia 2018 r.

        Sprawozdawczość NB300 – terminy sprawozdawcze

        Sprawozdanie NB300 pozwala na wypełnienie obowiązku sprawozdawczego znaczących zaangażowań.

        W związku z planowanymi zmianami wzorów formularzy pakietu NB300, wydłużone zostaną terminy pierwszych sprawozdań jednostkowych:

        • Sprawozdania za styczeń 2018r. do 20 marca 2018r.
        • Sprawozdania za luty 2018r. do 19 kwietnia 2018r.
        • Sprawozdania za marzec 2018r. do 24 maja 2018r.

        Obsługa sprawozdawczości NB300 w aplikacji aSISt

        Nowe wymogi dotyczące pakietu sprawozdawczego NB300 obejmą instytucje finansowe, a także systemy sprawozdawcze. Aplikacja aSISt wyposażona została w moduł pozwalający na spełnienie obowiązku sprawozdawczego w zakresie sprawozdania NB300. Użytkownicy obecnie posiadający aSISt z modułem NB300 otrzymają najnowszą wersję w ramach usługi aktualizacji, a więc bez dodatkowych opłat.

        aSISt to najwyższej jakości oprogramowanie „z półki”, które pozwala na przeprowadzenie całego procesu sprawozdawczego, który obejmuje:

        • wprowadzanie danych do sprawozdania – ręcznie, automatycznie lub poprzez zasilenie przy pomocy importu,
        • wyliczanie wartości na podstawie reguł kalkulacyjnych,
        • uzgadnianie danych,
        • wygenerowanie sprawozdań w wymaganym przez nadzorcę formacie XBRL.

        Więcej informacji o systemie sprawozdawczym aSISt można znaleźć na stronie: https://asist-xbrl.eu/produkty/asist/

        Zachęcamy do wypełnienia poniższego formularza w celu uzyskania szczegółowych informacji na temat aSISt z modułem NB300, a także nieodpłatnej licencji demonstracyjnej.

        Read More